2025年初，支付机构易联支付和海科融通支付因反洗钱不力被中国人民银行开出大额罚单。反洗钱工作不力、违反商户管理规定等仍是支付机构违规被罚的重灾区，罚单数量和金额均有所上升，表明支付行业的监管力度不断加强。...

中国人民银行上海总部召开2025年工作会议，强调优化金融管理和服务，巩固提升支付便利性，加强涉赌涉诈资金链治理，推进打击洗钱犯罪，优化营商环境。...

近日，公安部联合多部门发布电信网络诈骗犯罪惩戒办法，强调围绕“资金链”精准治理，避免“一刀切”。银行和支付机构需精准研判账户风险，健全风险防控告知义务，利用大数据提升风险防控精准性，及时受理用户申诉，兼顾用户权益。...

多家银行包括工商银行、农业银行、中国银行、建设银行及邮储银行等，为守护金融消费者资金安全，纷纷开展“沉睡账户”提醒行动，旨在帮助消费者了解自身银行账户情况，提升资金利用效率。...