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厦门证监局发布公告，民生银行厦门分行因基金销售业务中多项违规行为被责令改正，包括未充分了解投资者财务状况、未将基金销售保有规模和投资人长期投资收益纳入考核等。

财中社12月13日电近日，厦门证监局于2024年12月13日正式发布公告，对民生银行（600016）厦门分行采取责令改正的监督管理措施，原因在于其多项违规行为被查处。经现场检查，该行在基金销售业务方面存在明显疏漏。

具体而言，民生银行厦门分行在销售基金时未能充分掌握投资者的财务状况，包括收入来源及债务详情，这一行为直接触犯了《证券期货投资者适当性管理办法》的相关规定。此外，该行在基金销售考核体系中也存在问题，未将基金销售的保有规模和投资人长期投资收益纳入评价指标，这无疑影响了投资者的权益保障。同时，该行还未能及时向监管部门报备反洗钱工作的相关制度和负责人信息，违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》和《证券期货业反洗钱工作实施办法》的相关规定。

针对上述问题，厦门证监局已依法依规作出处理，要求民生银行厦门分行在收到决定书后的30日内提交书面整改报告，并明确将相关情况记入诚信档案，以此作为对该行违规行为的警示和惩戒。

此次事件再次提醒各金融机构，必须严格遵守相关法律法规，切实履行投资者适当性管理责任，确保金融市场的健康稳定发展。

（图片来源：相关监管部门公告截图）（文章来源：财中社）