日前，上海市公安局在新闻发布会上透露，近期成功捣毁了一个利用社交软件“亲属卡”功能转移涉诈资金的新型犯罪团伙，共抓获犯罪嫌疑人30名，涉案金额超过300万元。

　　浦东公安分局披露，去年5月侦办一起投资理财诈骗案时，侦查员发现涉案嫌疑人王某的社交账号异常绑定了多张被害人的“亲属卡”。

以“兼职”为幌子实施洗钱犯罪

　　据王某供述，利用“亲属卡”的支付特性转移赃款具有极高的隐蔽性，能够绕过平台的风控监测。经过浦东警方的周密侦查，成功锁定了一个具有金字塔型组织架构的跨省“跑分洗钱”犯罪团伙，并将陈某、庞某、黎某等30名涉案人员全部抓获。

　　侦查结果显示，该团伙自2024年3月起开始运作，核心成员陈某、庞某、黎某精心策划了“网络兼职”骗局，通过发布虚假招聘信息诱骗社会闲散人员。新成员在得知“兼职”实为洗钱后，仍受每单3%—5%高额返点的诱惑，经过简单的话术培训后即进入待命状态，随时准备响应指令实施资金转移。

　　诈骗团伙的前端成员伪装成“投资顾问”，以“资质验证”“风控审核”等话术诱导被害人转账。犯罪成员与被害人建立社交关系后，便推送精心设计的“亲属卡”绑定教程，要求被害人授权指定额度至其控制的账户。一旦完成绑定，犯罪团伙立即通过扫码支付、转账等方式迅速转移资金，并随即解除绑定、销毁证据链，企图逃避侦查。

　　该团伙采用三级管理架构：核心层负责与境外犯罪集团对接并主导培训，中间层负责群组管理及任务分配，执行层则通过动态群组接收指令，利用“亲属卡”进行高频资金流转。目前，3名首要分子因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪已被浦东新区人民检察院依法批准逮捕，其他犯罪嫌疑人已被浦东警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

　　警方已建议相关平台方对“亲属卡”功能进行优化，包括强化交易场景验证、增设风险提示等，以提升对异常资金流转的识别能力。

警惕五类诈骗场景

　　据新民晚报报道，浦东公安分局刑侦支队副支队长傅炯杰结合本案，梳理了可能利用“亲属卡”实施诈骗的高危场景，并呼吁市民提高警惕。

　　一是投资理财类诈骗，多通过虚假投资平台实施，诈骗团伙伪装成“资深投资顾问”，以“高额回报”“零风险”为诱饵吸引受害人。建立信任后，诈骗分子会诱导受害人绑定亲属卡作为资金流转通道，实则将赃款转移至境外账户。

　　二是刷单类诈骗，诈骗分子以“点赞返利”“关注领红包”等虚假兼职广告为诱饵，诱骗受害人。待受害人放松警惕后，便要求受害人绑定亲属卡实施刷单操作。

　　三是冒充公检法类诈骗，犯罪分子假冒公检法人员身份，虚构“涉案洗钱”“非法集资”等罪名对受害人实施心理施压，然后要求受害人绑定亲属卡进行“资金验证”。

　　四是交友类诈骗，不法分子通过虚构精英人设、塑造完美形象，在社交平台与受害人建立“深度情感联结”。待双方建立信任后，便以“突发急病需手术费”等理由要求受害人开通亲属卡功能进行“资金援助”。

　　五是“误操作”诈骗，不法分子利用公众对“亲属卡”功能的认知盲区实施诈骗。犯罪嫌疑人会主动添加社交好友，以“误操作添加”为借口，要求受害人通过绑定同等额度的亲属卡进行“资金退还”。实际上，诈骗分子赠送的“亲属卡”并无实际资金，一旦受害人完成绑定，诈骗团伙即可迅速转移资金。

　　警方提醒，切勿向陌生人开通“亲属卡”代付功能。代付授权即意味着资金控制权转移，任何以“验证关系”“激活账户”为名要求授权“亲属卡”的，均为诈骗。若发现异常扣款情况，请立即解绑并保存相关证据，第一时间拨打110报警。

来源：券商中国

（文章来源：证券时报）

关键词：亲属卡诈骗、洗钱犯罪、资金转移、警方打击