AI导读：

中国证券业协会起草《证券公司反洗钱可疑交易报告数字化运用示范实践》，旨在指导证券行业优化洗钱风险管理资源配置。已有4家券商因反洗钱不力受到处罚。券商应运用数字化手段提升反洗钱风险管理能力。

《证券日报》记者从券商处获悉，为有效防范化解洗钱和恐怖融资风险，近日中国证券业协会（中证协）起草了《证券公司反洗钱可疑交易报告数字化运用示范实践（征求意见稿）》，正在行业中征求意见。

已有4家券商因反洗钱不力受罚

反洗钱工作在金融风险防范中扮演重要角色，通过构建预防体系、完善风险管控制度等手段，发挥事前预警、事中监测和事后追踪的作用。中证协此次起草示范实践，旨在指导证券行业优化洗钱和恐怖融资风险管理资源配置，提高防范有效性。然而，当前券商采用“单一规则预警+人工分散作业”模式，无法有效监控预警涉嫌洗钱行为。据《证券日报》记者统计，去年至今已有4家券商及相关人员因反洗钱问题受到处罚，罚款金额总计超1000万元。

例如，中国人民银行浙江省分行对某券商因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告处以195万元罚款，相关责任人也被罚款。此外，2024年3家头部券商也因反洗钱工作不到位分别被处以高额罚款。

随着我国经济稳中有进，防范化解金融风险任务依然艰巨。券商应运用大数据、区块链、人工智能等数字化手段赋能反洗钱工作，提升风险管理能力。

示范实践从业务和技术融合角度出发，指导券商建立适用于证券行业洗钱风险特征的专家规则模型与可疑报告流程，并利用数据分析技术，以数字化赋能可疑交易甄别与报告，帮助券商实现防控风险、提升效率、降低成本等目标。

建立健全反洗钱履职模式

示范实践为券商提供借鉴，券商可根据自身情况制定可疑交易监测、甄别和报告机制，建立健全“风险为本”的反洗钱履职模式。示范实践包括通用方法论和两家券商的工作实践，为行业提供有益经验。

例如，A券商通过反洗钱工作体系，可疑交易报告数量大幅增加。B券商则通过机器学习项目成功预警并上报多份可疑交易报告，涵盖洗钱、贪腐等涉罪类型。当前，深化应用新型技术成为金融行业反洗钱工作新趋势，多家券商正在行动。

（文章来源：证券日报）