AI导读：

中国证券业协会制定《证券公司反洗钱可疑交易报告数字化运用示范实践》，旨在提升券商反洗钱工作质量。示范实践深度融合技术与业务，利用大数据等技术提升甄别与报告效率。此举标志着证券业反洗钱监管科技建设步入标准化新纪元，推动行业向‘能力驱动型’进阶。

● 本报记者赵中昊

中国证券报记者日前从业内获悉，中国证券业协会近期制定了《证券公司反洗钱可疑交易报告数字化运用示范实践（征求意见稿）》，正在征求行业意见。此举旨在提升券商反洗钱可疑交易报告质量，为行业树立标杆。业内人士指出，这标志着证券业反洗钱监管科技建设步入标准化新纪元。

数字科技助力风控突破瓶颈

随着金融监管的不断升级，证券行业迎来反洗钱数字化转型的关键时刻。中证协调研显示，当前券商多采用“单一规则预警+人工分散作业”模式甄别可疑交易，存在局限性：一是可疑报告质量参差不齐，受限于人员专业能力和考核导向；二是监控预警效果不佳，难以全面、深入、精准挖掘可疑交易线索。

为解决上述问题，示范实践深度融合反洗钱业务与数字化技术，基于法规、案例、经验等，指导券商构建专家规则模型与可疑报告流程。同时，利用大数据、机器学习等技术，提升可疑交易甄别与报告效率，降低机构成本。

业内人士认为，示范实践是证券行业应对洗钱金融犯罪复杂化的关键制度创新。数字化转型本质是技术融合与业务逻辑重构。技术创新如大数据、人工智能等正重塑行业风险防控格局。

转型“能力驱动”模式

示范实践包括通用方法论和券商实践案例两部分。通用方法论总结了一套适用于证券行业可疑交易报告的通用方法；实践案例部分提供了两家券商的实践经验，为行业提供借鉴。

监管高压下，行业转型迫在眉睫。如财通证券因反洗钱违规被罚195万元，成为新反洗钱法施行后首家受罚券商。此外，海通证券和申万宏源证券也因类似违规被重罚。

券商合规人士表示，政策框架明晰与监管科技升级正推动证券业反洗钱范式转变，从“监管驱动”向“能力驱动”进阶。未来，券商需加速智能化反洗钱系统建设，应对新型洗钱挑战，避免合规风险。

（文章来源：中国证券报）