AI导读：

中国证券业协会制定《证券公司反洗钱可疑交易报告数字化运用示范实践》，旨在提升券商反洗钱工作质量。金融监管升级背景下，券商亟需运用数字化手段提升洗钱和恐怖融资风险管理能力，示范实践提供了一套适用于证券行业的通用方法论和实践案例。

记者3月17日从业内独家获悉，中国证券业协会近期组织制定了《证券公司反洗钱可疑交易报告数字化运用示范实践（征求意见稿）》，目前正在征求行业意见。此举旨在提高券商反洗钱可疑交易报告工作质量，为行业提供数字化借鉴和参考。

在金融监管力度不断加强的背景下，证券行业正迎来反洗钱数字化转型的关键时刻。当前，券商现有的可疑交易报告工作模式存在局限，无法有效监控预警涉嫌洗钱犯罪行为。因此，券商亟需借助大数据、区块链、人工智能等数字化手段，提升洗钱和恐怖融资风险管理能力。

据悉，该示范实践结合业务和技术，基于法律法规、洗钱案例、甄别经验等，指导券商建立适用于证券行业洗钱风险特征的专家规则模型与可疑报告流程。通过大数据、机器学习、图谱等技术，数字化赋能可疑交易甄别与报告，以实现防控洗钱风险、提升工作效率、降低成本等目标。

示范实践内容涵盖通用方法论和券商实践案例两部分。通用方法论从数据治理、模型构建、甄别报告、配套机制四方面总结出一套适用于证券行业的通用方法；实践案例部分则提供了两家券商的可疑交易报告实践，为行业提供有益经验和借鉴。

监管高压态势下，行业转型迫在眉睫。中国人民银行浙江省分行2月17日披露的行政处罚显示，财通证券因未履行客户身份识别义务、未报送大额交易或可疑交易报告，被罚款195万元，两名负责人也遭处罚。

自2024年11月《中华人民共和国反洗钱法》修订通过并实施以来，多家券商因反洗钱问题被处罚。财通证券成为新《反洗钱法》施行后，首家因此类问题被处罚的券商。

（文章来源：中国证券报·中证金牛座）