广东首推“再贷款+认股权+贷款”创新模式,助力科创企业融资
AI导读:
广东在中国人民银行指导下,推出“再贷款+认股权+贷款”创新业务模式,通过三重引擎模式为科创企业提供全方位融资支持,破解早期科创企业融资难题,取得重要突破。
金融是国民经济的血脉,高质量发展离不开金融的坚实支撑。今年政府工作报告高频提及“金融”,多达20余次,其中特别强调要优化和创新结构性货币政策工具,加大对科技创新、绿色发展、提振消费以及民营、小微企业等领域的支持力度。
在硬科技企业云集的粤港澳大湾区,一股重塑产业融资逻辑的“金融活水”正悄然兴起。近日,在中国人民银行广东省分行的政策指引与统筹下,中国人民银行东莞市分行携手东莞银行及广东股权交易中心,率先推出了“再贷款+认股权+贷款”创新业务,通过“工具牵引+债权输血+期权赋能”的三重引擎模式,为广东金庄液压设备有限公司提供了全方位的融资支持和金融服务。
“再贷款+认股权+贷款”这一创新业务模式,是人民银行运用货币政策工具资金,引导金融机构向企业提供信贷支持的重要举措。企业以融资额的一定比例授予认股选择权,从而拓宽融资渠道。
据悉,本笔“认股权+贷款”业务在广东股权交易中心平台完成登记,并获得了中国人民银行广东省分行“粤科融”支小再贷款的专用额度支持。这一创新金融模式的成功落地,标志着广东省在破解早期科创企业融资困境、探索金融服务科技型企业新路径上取得了显著突破。
针对传统信贷模式与科创企业需求的结构性不匹配问题,该模式降低了企业前期的信贷融资门槛和成本,同时认股权的后续收益能够补偿前期银行授信风险,实现了“当期低成本融资”与“远期股权溢价”的有效平衡。这种“以时间换空间”的机制设计,既解决了初创企业抵押物不足、融资成本高、过早稀释股权的难题,又以市场化手段为银行构建了风险补偿的“缓冲垫”。
在本次业务中,认股权由广东股权交易中心旗下的广股交投资咨询有限公司持有,标的公司为广东金庄液压设备有限公司,贷款由东莞银行提供,助力企业获得纯信用融资300万元。
作为首家受益企业,该企业负责人表示,“再贷款+认股权+贷款”模式不仅满足了企业的短期资金需求,还通过股权激励激发了管理团队的积极性,为企业未来引入战略投资者奠定了坚实基础。该企业作为国家级高新技术企业,其成长案例充分展示了金融创新对“硬科技”领域的关键推动作用。
中国人民银行广东省分行相关业务负责人介绍,推出“再贷款+认股权+贷款”创新模式,是在落地“股贷担保租”联动服务创新模式的基础上,进一步丰富广东科技型企业全生命周期金融服务“缺口介入机制”的又一实践。未来,该行将推动该模式在全省范围内复制推广,并继续探索“认股权+产业服务”“科技成果+认股权”等创新服务模式,构建覆盖科技型企业全生命周期的综合金融服务生态。
(文章来源:21世纪经济报道)
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