盛迪嘉支付多项违规被重罚737万
AI导读:
老牌支付机构盛迪嘉支付因违反商户管理规定、清算管理规定等多项违规被人民银行深圳市分行重罚737万元,同时没收违法所得26675.98元。违规行为涉及未按规定履行客户身份识别义务、保存客户身份资料和交易记录等,揭示了支付行业在合规管理上的挑战。
老牌支付机构盛迪嘉支付因多项违规被人民银行深圳市分行重罚!
近日,人民银行深圳市分行公布的行政处罚信息显示,深圳市盛迪嘉支付股份有限公司(下称“盛迪嘉支付”)因违反商户管理规定、清算管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录,以及与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户等违法违规行为,被处以警告,没收违法所得26675.98元,并罚款737万元。这一系列违规行为揭示了支付行业在合规管理上的严峻挑战。
同时,时任盛迪嘉支付总经理曾某洪对上述违法违规行为负有直接责任,被给予警告,并处罚款23.5万元。
公开资料显示,盛迪嘉支付原名“广东盛迪嘉电子商务股份有限公司”,去年10月完成更名。自2014年获得《支付业务许可证》以来,盛迪嘉支付获准开展互联网支付、银行卡收单等业务。然而,随着支付牌照业务类型的调整,其业务范围也相应变更为储值账户运营和支付交易处理。
上海交通大学安泰经济与管理学院副教授胥莉指出,第三方支付机构今年频繁被重罚,主要问题集中在套现和反洗钱领域。信用卡取现手续费与商户手续费之间的巨大价差,使得套现成为第三方支付机构的一项不正当收入来源,这也加剧了其违规行为的发生。
(文章来源:国际金融报)
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