财联社2月19日讯（记者高萍）新《反洗钱法》实施后，金融业的违规被罚案例备受瞩目。据财联社记者不完全统计，2025年初以来，已有12家支付机构因违规被罚，其中反洗钱违规尤为突出。

　　被罚案例中，反洗钱、商户真实性及合规性仍为监管重点。此外，一些支付机构忽视了“发生危害网络安全事件时，需按规定向主管部门报告”的新要求。

　　素喜智研高级研究员苏筱芮表示，监管领域正日益细化。随着监管顶层制度的完善和科技水平的提升，违规机构将无处遁形。未来，信息安全、数据保护将与反洗钱工作共同成为监管重点。

　　特点一：被罚数量、总额同比显著上升

　　据统计，2025年以来，共有12家支付公司被中国人民银行分支机构处罚，合计罚没金额达3032万元，较去年同期大幅增加。

　　其中，北京雅酷时空信息交换技术有限公司因8项违规行为被罚没1199.237万元，北京海科融通支付服务有限公司因10项违规行为被罚没492.96万元。此外，多家公司被罚没金额超百万元。

　　苏筱芮指出，支付行业正面临严格的监管态势。

　　博通分析金融行业资深分析师王蓬博也表示，监管对支付行业持续严格，新的违规行为和风险点随着支付业务多元化和复杂化而出现。

　　特点二：监管关注领域更加细化

　　从违规事由看，反洗钱、商户真实性及合规性仍是重点，但监管还关注到支付机构未按规定报告网络安全事件等新问题。

　　例如，易联支付有限公司因违反反洗钱业务管理规定被罚；网银在线（北京）科技有限公司因未履行客户身份识别义务和报送大额交易报告被罚。此外，山东一通支付网络科技有限公司因未按规定报告网络安全事件而被警告。

　　王蓬博认为，监管正覆盖支付业务的各个环节。

　　业内：科技类信息安全、数据保护将成监管新重点

　　被罚支付机构中不乏知名企业，如京东集团旗下的网银在线、获得首批支付牌照的北京中投科信电子商务有限责任公司等。

　　尽管不少支付公司强化反洗钱工作，如北京中投科信电子商务有限责任公司全面升级风控、反洗钱系统，但监管要求仍需严格遵守。

　　苏筱芮建议支付机构及时研判合规形势，强化合规培训，提升风控能力和科技水平。王蓬博也建议支付机构建立健全内部管理制度，提高合规意识。

　　展望未来，苏筱芮预计，随着监管顶层制度的完善和科技水平的提升，违规机构将难以逃脱查处。科技类信息安全、数据保护将成为监管新重点。

　　王蓬博认为，后期监管将保持严格态势，反洗钱、商户管理等支付产业全链条都是监管重点。

（文章来源：财联社）