AI导读：

财通证券因未按规定履行客户身份识别和大额交易报告义务被中国人民银行浙江省分行罚款195万元。新修订的《反洗钱法》正式实施，强调风险为本理念，加大处罚力度。2024年已有四家券商因此法被处罚。

　　财联社2月18日（记者陈俊兰）中国人民银行浙江省分行2月17日披露的行政处罚信息显示，财通证券因存在客户身份识别和大额交易报告违规，公司及时任合规部总监、副总监一同被罚。此次罚款总额达到195万元，个人罚款分别为4.1万元和4万元。

　　值得注意的是，2024年1月1日起，最新修订的《中华人民共和国反洗钱法》正式实施。根据公开信息，财通证券成为该法实施后首家因反洗钱问题被罚的券商。2024年至今，已有四家券商因此法被处罚。

　　反洗钱监管趋严，券商违规减少

　　随着金融监管环境的日益严格，反洗钱工作成为金融行业的重点。近年来，人民银行不断强化反洗钱执法检查。数据显示，2023年因反洗钱违规被中国人民银行处罚的券商有十家，而2024年减少至三家，罚单金额均在数百万元以上。

　　例如，银河证券因同样问题被罚款159万元，相关责任人也被处以罚款。此外，海通证券和申万宏源证券也因类似违规分别被罚款395万元和349万元。

　　新反洗钱法四大关注点

　　新修订的《反洗钱法》标志着中国反洗钱事业的新阶段。此次修订的四大关注点包括：

　　一是强化反洗钱监督管理，引入“风险为本”理念，扩大监管范围，将特定非金融机构纳入反洗钱义务主体。

　　二是完善金融机构反洗钱义务，包括健全内控制度、完善尽职调查和关注新技术带来的洗钱风险。

　　三是监督管理与信息机制更加明确，设立反洗钱监测分析机构，提高监测水平，完善信息交换机制。

　　四是处罚力度加大，对金融机构未按规定开展客户尽职调查等行为，最高罚款可达200万元。

（文章来源：财联社）