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美联储公布了年度压力测试的假设情景，旨在评估大型银行的抗压能力。22家大型银行将接受测试，模拟全球经济衰退情境，评估银行的弹性。结果将于2025年6月发布。

美东时间2025年2月5日，美联储正式揭晓了其年度压力测试的假设情景，该测试旨在深入评估大型金融机构在极端经济条件下的抗压能力。此番测试不仅是对银行稳健性的又一次锤炼，更是为了确保在面临严重经济衰退时，这些金融巨头仍能持续为家庭与企业提供必要的信贷支持。美联储预计，将在今年6月对外公布此次年度压力测试的详细结果。

据美联储官方介绍，本年度共有22家大型银行被纳入压力测试的范畴。测试模拟了一个全球经济衰退的严峻情境，其中商业和住宅房地产市场以及公司债市场均面临前所未有的压力。通过预估这些银行在模拟环境下的亏损额、净收入以及资本水平（作为抵御亏损的缓冲），美联储将全面评估这些银行的韧性。尤为值得一提的是，在这22家银行中，包括美国银行、花旗、高盛、摩根大通、摩根士丹利等在内的8家拥有庞大交易业务的金融机构，还将额外接受一项针对全球市场冲击的特别测试。

美联储的年度压力测试，自2008年金融危机后，便依据《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案》的要求，成为了一项不可或缺的年度例行公事。该测试的核心目的在于，衡量在经济灾难发生时，银行的资本充足率是否能保持在法定最低要求之上，从而确保银行拥有足够的资本来吸收损失。回顾2024年的测试结果，尽管参与测试的大型银行预计将面临比前一年更为严峻的损失，但它们仍展现出了强大的韧性，有能力安然度过严重的经济衰退，并维持其普通权益一级资本充足率（CET1）高于最低监管要求。

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