近日，中国人民银行与国家外汇管理局联合发布公告，旨在通过优化跨国公司本外币一体化资金池业务试点政策，进一步深化改革并扩大对外开放。此次试点政策覆盖上海、北京、江苏、浙江、广东、海南、陕西、浙江宁波、山东青岛和广东深圳等10个省市。

中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长朱鹤新表示，当前外汇市场环境正发生积极变化，为开放促改革、促发展创造了有利条件。他强调，将迭代升级外汇便利化政策体系，推动贸易外汇收支便利化及跨国公司资金池政策的提质增效。

随着中国经济持续向好和市场需求的不断扩大，众多跨国公司正积极在华拓展业务，并将资金纳入全球资金池管理。中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏指出，跨国公司资金跨境流动频繁，对跨境资金池管理提出了更加复杂多元的需求，企业期望在灵活选择本外币进行跨境调拨的同时，实现本外币跨境资金池的统一管理。

为提升跨国公司跨境资金运营效率，中国人民银行与国家外汇管理局不断探索完善资金池业务管理框架，近年来先后推出了本外币一体化资金池业务和跨境资金集中运营业务，以满足不同类型企业的多样化需求。数据显示，截至2024年12月19日，已有54家跨国公司参与试点，累计完成跨境资金调拨4669.41亿美元。

国家外汇管理局有关负责人介绍，本次试点政策在总结前两批经验的基础上，进一步优化了审批流程，将审批权限下放至分局，符合条件的跨国公司可按需在分局申请。此外，试点政策还允许跨国公司境内成员企业间进行错币种借贷，以节约财务成本。据测算，若某跨国公司每年错币种余缺调剂规模达1亿美元，按3%的企业贷款利率计算，每年可节省300万美元的财务成本。

在简化备案流程及涉外收付款材料审核方面，本次优化也取得了显著进展。成员企业新增或退出、名称变更等不涉及外债和境外放款额度的资本项目变更，可就近选择合作银行办理；同时，企业可凭支付指令直接在合作银行办理外债和境外放款项下的涉外收付款。政策优化后，外汇业务办理时间预计平均缩短50%至75%。

此外，优化后的试点政策还赋予了跨国公司更大的自主权，允许其根据宏观审慎原则自行决定外债和境外放款的归集比例，并支持跨国公司主办企业通过国内资金主账户代境外成员企业办理集中收付，进一步提高资金使用效率。

招联首席研究员董希淼认为，银行在跨国公司本外币一体化资金池业务中扮演着重要角色，需要对政策背景、内容要点和监管导向有全面把握，以便为企业提供精准解读与辅导。他建议有条件的银行进一步创新产品并优化服务，推出配套的数字化产品及服务，为企业提供更加优质便捷的金融服务。

未来，中国人民银行与国家外汇管理局将继续优化跨国公司跨境资金管理政策，加大对跨国公司跨境投融资便利化的支持力度，以更好地服务实体经济高质量发展。

（文章来源：经济日报）