近日，国家金融监督管理总局官网正式公布了重庆金融监管局对马驰昆仑金融租赁有限责任公司首席合规官任职资格的批复。这一任命标志着《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》）发布后，金融租赁行业迎来了首位首席合规官。

　　2024年12月27日，国家金融监督管理总局推出的《办法》明确要求金融机构在总部设立首席合规官一职，并规定首席合规官为高级管理人员，直接接受机构董事长和行长（总经理）的领导，向董事会汇报工作。同时，金融机构应在省级或一级分支机构设立合规官，以构建全面的合规管理体系。《办法》自2025年3月1日起正式施行，并设置了一年的过渡期。

　　合规管理被视为金融机构稳健运营和高质量发展的关键要素。国家金融监督管理总局有关负责人指出，《办法》旨在引导金融机构构建全方位、深层次的合规管理体系，将合规理念融入金融机构的决策和业务经营之中，推动金融机构从被动遵循监管向主动合规治理转变。

　　上海金融与法律研究院研究员杨海平在接受《证券日报》采访时指出，《办法》规定金融机构必须在总部设立首席合规官，这不仅提升了合规管理在金融机构管理体系中的地位，也增强了合规管理的独立性和权威性，对提升合规管理效能、推动金融机构合规经营具有重要意义。

　　根据《办法》，首席合规官和合规官享有多项履职保障，包括参会权、知情权、调查权、询问权、建议权、预警提示权以及相对独立的考核评价体系等。同时，他们还需充分履行岗位职责，及时纠正违规行为，有效防范风险。

　　一位不愿透露姓名的金融租赁公司人士表示，近年来，金融监管部门针对金融机构合规问题发出了多张罚单，《办法》的发布体现了强监管的趋势。设立首席合规官有助于提升金融租赁公司的内部控制水平，对行业的健康发展具有积极的指导作用。

　　合规的核心在于遵守法律法规和监管规范，不触碰“底线”和“红线”。对于金融机构而言，提升合规经营水平至关重要。杨海平认为，当前金融机构在提升合规管理体系效能时，应兼顾强化体系和突出重点。具体而言，一是坚持“合规从高层做起”，加强对关键领域、关键环节和关键少数的监督；二是通过精准问责和处罚，强化合规文化建设；三是优化绩效考核体系，纠正重业务、轻合规的倾向；四是结合“人防”和“技防”，利用信息系统提升合规管理水平。

（文章来源：证券日报）