AI导读：

2024年，金融监管对银行业监督强化，罚单数量与金额虽有所下降但仍处高位，信贷业务违规最为突出，银行需加强内部管理提升合规水平。

2024年，金融监管动态频出，银行业罚单情况备受瞩目。这一年，金融监管力度加大，罚单数量、金额及银行受罚状况成为衡量合规水平的关键指标。据企业预警通数据显示，全年共有1103家银行收到6343张罚单，罚没金额合计17.39亿元，虽较上一年度有所下降，但仍反映出监管趋严的态势。

人民银行、国家金融监督管理总局、外管局三大监管机构在2024年分别开出750张、5424张、175张罚单，罚没金额分别为2.2亿元、14.16亿元、1.04亿元。随着村镇银行合并加速，业务规范化进程加快，相关违规罚单数量呈现增长趋势。

具体来看，国有六大行因分行众多，罚单数量均超千张，其中农行被罚金额最高，达7010.99万元。股份行中，平安银行处罚金额最大，为8309.58万元，中信、兴业、光大等银行罚单数量及金额亦较多。城商行与农商行中，部分银行罚单均额较高，如徽商银行、广州农商行等。

从违规原因来看，信贷业务违规最为突出，共计3819张罚单，内控制度不健全、员工行为管理不到位等问题亦不容忽视。信贷违规主要涉及贷款三查未尽职、违规发放贷款等；内控制度问题则包括违反审慎经营规则、违规收费等；员工行为管理不到位涉及贪污、挪用资产等违法违规行为。

值得注意的是，部分银行因多项违规被重罚，如平安银行因公司治理、信贷、同业、理财等多方面违规被罚6723.98万元；深圳前海微众银行因违反账户管理、客户身份识别等五项规定被罚1387万元。

总体来看，2024年银行业合规形势依然严峻，监管力度持续加强，银行需进一步加强内部管理，提升合规水平，以应对日益严格的监管环境。

数据来源：企业预警通

数据来源：企业预警通

数据来源：企业预警通