AI导读：

金融监管总局发布《金融机构合规管理办法》，要求金融机构设立首席合规官和合规官，构建全面合规管理体系，实现从被动遵守监管到主动合规治理的转变，确保金融机构高质量发展。

　　金融机构合规管理迎来新一轮强化监管。

　　金融监管总局近期发布了《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》），旨在推动金融机构构建全面、深入的合规管理体系，将合规理念贯穿于金融机构的决策与业务运营之中，实现从被动遵守监管到主动合规治理的转变。

　　中国邮储银行研究员娄飞鹏指出，《办法》明确了金融机构的合规管理架构和职责，并提出合规管理保障措施及监督管理与法律责任，有助于培育金融机构的合规文化，提高主动合规治理意识，有效防控合规风险，确保金融机构的高质量发展。

　　该《办法》的一大亮点是要求金融机构设立首席合规官和合规官，明确了这些岗位的职责和权限，包括参会权、知情权、调查权、询问权、建议权、预警提示权等，并建立了相对独立的考核评价体系。此举旨在确保合规管理的严肃性和独立性。

　　金融监管总局有关司局负责人表示，此举是为了统一相关岗位名称，明确职责，以更好地推进合规管理工作。同时，金融机构的董事会和高级管理人员也需对合规管理工作承担责任，确保合规管理从高层做起，有效运行。

　　考虑到各金融机构的实际情况，《办法》允许金融机构的行长（总经理）或高级管理人员兼任首席合规官和合规官，但需避免与合规管理存在职责冲突的岗位兼任。

　　此外，《办法》还强调了从高层做起培育合规文化的重要性，要求金融机构合规履职从高层做起，提高全体员工合规意识，营造不敢违规、不能违规、不想违规的合规氛围。同时，对未能有效实施合规管理的违法违规行为，将予以严肃追责。

　　在具体操作层面，《办法》明确了合规管理部门与其他部门在合规管理工作中的职责分工，要求业务部门承担主体责任，合规管理部门承担管理责任，内部审计部门承担监督责任，形成合规管理合力。

（文章来源：上海证券报）