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金融监管总局发布《金融机构合规管理办法》，要求金融机构设立首席合规官和合规官，明确职责和处罚措施，将于2025年3月1日生效，并设定一年过渡期。

12月27日，金融监管总局正式颁布了《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》），该《办法》旨在强化金融机构的合规管理，明确要求各金融机构在总部设立首席合规官，并在省级或一级分支机构设立合规官。同时，针对未能有效实施合规管理的金融机构及其工作人员，特别是高层管理人员和首席合规官等，将采取严厉的行政处罚和其他监管措施。

《办法》将于2025年3月1日正式生效，并设定了一年的过渡期，要求所有不符合规定的金融机构在此期间内完成整改。金融监管总局相关负责人指出，合规管理的核心在于遵循法律法规，不触碰任何法律和监管的底线，这要求合规管理必须保持其严肃性和独立性。

针对前期金融机构合规管理岗位设置和职责不明确的问题，《办法》进行了全面优化，明确了首席合规官和合规官的岗位设置和职责，确保合规管理工作的有效推进。首席合规官将负责全面推动合规管理体系建设，监督合规管理部门和岗位的履职情况，确保合规规范在机构内的严格执行和有效落实。

此外，《办法》还为首席合规官和合规官提供了充分的履职保障，包括参会权、知情权、调查权等，以确保其能够独立履行职责，及时纠正违规行为，有效化解风险隐患。同时，考虑到各金融机构的实际情况，《办法》允许金融机构行长或高级管理人员兼任首席合规官或合规官，但必须符合相应的任职资格条件。

值得注意的是，《办法》虽未再具体提及“三道防线”的合规管理框架，但仍明确了各部门在合规管理工作中的分工。业务部门需承担主体责任，合规管理部门负责推进合规管理工作，内部审计部门则负责对机构经营管理合规性进行审计监督。这一分工将确保合规管理工作的全面性和有效性。

（文章来源：证券时报网）