12月27日，国家金融监督管理总局正式颁布了《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》），该举措旨在全面加强金融机构的合规管理，推动金融业的高质量发展。《办法》将于2025年3月1日起正式生效，由金融监管总局负责解释。

金融监管总局有关负责人指出，《办法》的核心在于引导金融机构构建一个全方位、多层次的合规管理体系，将合规理念融入金融机构的发展决策和业务运营中，实现从被动遵循监管要求到主动合规治理的转变。金融机构需从高层开始，培育合规文化，提升员工的合规意识，营造不敢违规、不能违规、不想违规的良好氛围，确保高质量发展。

根据《办法》，金融机构需制定合规管理制度，遵循“分级管理、逐级负责”的原则，完善合规管理组织架构，明确责任，深化合规文化建设，建立健全合规管理体系。董事会负责设定合规管理目标，并对合规管理的有效性承担最终责任；高级管理人员则负责实施合规管理目标，对主管或分管领域的业务合规性承担领导责任。

此外，《办法》要求金融机构在总部设立首席合规官，首席合规官作为高级管理人员，直接接受董事长和行长（总经理）的领导，并向董事会负责。原则上，省级或一级分支机构也应设立合规官。金融机构可根据实际情况单独设立首席合规官、合规官，或由高级管理人员兼任。

值得注意的是，首席合规官及合规官不得管理可能与合规管理存在冲突的部门，如前台业务、财务、资金运用和内部审计等，除非行长（总经理）兼任首席合规官或合规官。

对于首席合规官和合规官的任职资格，《办法》也提出了明确要求，如首席合规官应具备本科以上学历，从事金融工作八年以上且从事法律合规工作三年以上，或从事法律合规工作八年以上且从事金融工作三年以上，或从事金融工作八年以上并取得法律职业资格证书等。

首席合规官负责组织合规管理部门对金融机构的发展战略、内部规范、新产品和业务方案、重大决策事项进行合规审查，并出具书面意见。若意见未被采纳，需提交董事会审定，重大事项还需及时报告监管机构。

首席合规官在发现重大违法违规行为或合规风险隐患时，需及时向董事会、董事长、行长（总经理）报告，并提出处理意见，督促整改。在考评方面，若发现瞒报、漏报情况，将对责任机构和相关负责人实施“一票否决”，并推动内部问责。

金融机构需为合规管理部门配备足够的专业人员，为首席合规官及合规官履职提供充分保障，并赋予其提出否定意见的权利。股东、董事和高级管理人员不得干涉首席合规官或合规官的合规工作。

在工作汇报上，金融机构需确保合规官报告的独立性，实行双线汇报制度，以向首席合规官汇报为主，同时向本级机构行长（总经理）汇报。

对于已担任合规总监、合规负责人等岗位的人员，《办法》按照“新老划断”原则，在岗位调动前不受首席合规官或合规官任职条件限制，无需重新取得任职资格许可。同时，《办法》提出了一年的过渡期安排，不符合规定的需在过渡期内完成整改。

（文章来源：澎湃新闻）