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监管再度为银行业高管“未经批准先上任”划出红线，国家金融监管总局发布修订后的任职资格管理办法，并公开征求意见。年内多家银行机构因高管未经批准实际履职被罚，显示监管政策收紧。

财联社12月27日讯（记者彭科峰）监管再度对银行业高管任职资格管理提出严格要求，明确禁止“未经批准先上任”的行为。

12月26日晚间，国家金融监管总局发布了修订后的《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法（征求意见稿）》。该《办法》旨在完善高管人员任职资格条件规定，加强金融机构的管理责任，并强化监管机构的持续监管。

据财联社记者观察，尽管现行《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》自2013年起实施，但年内仍有多家银行机构因高管“未经批准实际履职”被罚。涉及银行包括平安银行、华夏银行、长沙银行等上市银行，显示出这一问题的普遍性。

《办法》强调，金融机构在任命董事（理事）和高级管理人员前，必须确认其符合任职资格条件，并向监管机构提出任职资格申请。对于未经任职资格核准的人员，不得允许其履职。然而，监管信息显示，2024年仍有多起因“未经批准实际履职”被处罚的案例。

12月13日，湖北金融监管局处罚湖北省农村信用社联合社155万元，因其高管人员未经任职资格核准实际履职等问题。此外，年内还有台州银行、惠安中成村镇银行等10家金融机构及个人因类似问题被监管处罚，其中不乏平安银行、华夏银行等知名金融机构。

这些处罚案例表明，尽管监管政策不断收紧，但仍有部分金融机构和高管人员忽视任职资格管理的重要性，违规操作。因此，加强监管力度，提高金融机构和高管人员的合规意识显得尤为重要。

（文章来源：财联社）