银行业金融机构高管人员任职资格将迎来新的管理规范。

　　上海证券报记者近日获悉，为了进一步强化对银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员的监督管理，并严格把控人员准入标准，金融监管总局对原有规定进行了修订，形成了《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》），并于12月26日正式向社会各界公开征求反馈意见。

　　招联首席研究员董希淼在接受记者采访时表示，对金融机构的高管人员实施任职资格管理，是金融管理部门加强监管的核心策略之一，旨在严格把控“入口关”，提升董事及高管团队的综合素质，进而推动金融机构公司治理结构的优化，确保金融业能够稳健前行。

　　相较于现行的相关规定，《办法》更加注重问题导向，不仅完善了高管人员的任职资格条件，还加强了对拟任人员合规性和廉洁从业情况的审查力度。同时，根据行政处罚的不同类型，对相关人员的任职资格进行了明确的限制，并强化了金融机构在高管人员适格性管理上的主体责任。

　　具体而言，金融机构的拟任或现任董事（理事）及高管人员，如果存在“本人或其配偶有数额较大且未能偿还的逾期债务，包括在该金融机构的逾期贷款”或“本人及其近亲属合并持有该金融机构5%以上的股份，且从该金融机构获得的授信总额远超其持有的股权净值”等情况，将被视为不符合《办法》中关于“个人及家庭财务稳健”和“具备担任金融机构董事（理事）及高级管理人员所需独立性”的条件。

　　在提出规范性要求的同时，《办法》也体现了宽严相济的原则，适度简化了相关工作要求和流程，并进行了优化。例如，《办法》明确指出，对于已经具备董事（理事）或高管人员任职资格，且未连续中断任职超过一年的拟任人，在同类型金融机构间进行平级调动或改任较低职务时，无需重新申请核准任职资格，只需在任职后五日内向监管机构进行报告。

　　董希淼表示，对于一年内拟任同类金融机构同类职务的人员（例如，一家农商银行的副行长调任至省内另一家农商银行的副行长），其任职资格管理由核准制调整为报告制，这将极大地减轻金融机构的工作负担，提高董事和高管人员的选任效率，同时也为监管机构节约了资源。在当前银行业金融机构改革加速、董事和高管人员交流日益频繁的背景下，这一要求和流程的优化无疑具有积极意义。

　　业内专家指出，总体来看，《办法》更加贴近时代需求，能够更准确地反映银行业金融机构当前的经营状况，也更符合强化监管的要求。这将有助于推动高管人员恪守诚信、忠实履行职责、廉洁从业，并促进金融机构依法合规经营，从而有效保障金融业的高质量发展。

（文章来源：上海证券报）