跨国公司跨境资金管理迎来新的政策红利！

　　近日，中国人民银行与国家外汇管理局联合发布消息，宣布进一步优化跨国公司本外币一体化资金池业务试点政策，旨在提升跨国公司跨境资金运营效率，进一步加大对跨国公司跨境投融资的便利化支持力度。

　　跨国公司本外币一体化资金池主要面向特大型跨国公司集团，该政策于2021年3月首次在北京、深圳推出试点，并于2022年扩大试点范围及优化相关政策。据国家外汇管理局数据显示，截至目前，共有54家企业在上海、北京、江苏、浙江、广东、海南、陕西、宁波、青岛和深圳等10省市参与试点，累计完成跨境资金调拨4669.41亿美元，惠及境内外成员企业达3188家。

　　基于前两批试点的经验总结，中国人民银行与国家外汇管理局再次对试点政策进行优化。国家外汇局相关部门负责人指出，此次优化将进一步提升跨境贸易和投融资便利化水平，增强企业跨境资金运营管理效能，提高资金使用效率，其中四大亮点尤为值得关注：

　　一是审批权限下放至分局，符合条件的企业可根据需求在分局申请，这将进一步扩大政策受益范围。

　　二是允许跨国公司境内成员企业间进行错币种借贷，用于经常项目跨境支付业务。据测算，若某跨国公司每年错币种余缺调剂规模达1亿美元，以3%的企业贷款利率计算，每年可节省约300万美元的财务成本。

　　三是简化备案流程及涉外收付款相关材料的审核，政策优化后，相关外汇业务办理时间预计平均缩短50%至75%。

　　四是进一步提高跨国公司资金使用效率，允许跨国公司根据宏观审慎原则自行决定外债和境外放款的归集比例，并支持跨国公司主办企业通过国内资金主账户代境外成员企业办理其与境内成员企业或境外主体之间的集中收付。

　　TCL科技集团财务有限公司相关负责人表示，一体化资金池已成为公司全球资金集中管理的重要工具。自2022年8月参与试点以来，TCL已累计办理各项外债和境外放款业务合计超过100亿美元。2023年全年，TCL在海外销售收入约1300亿元人民币，约占整体销售收入的42%。通过跨境资金池归集海外闲置资金头寸，将境外沉淀资金和销售利润回流国内，强化了境内集团总部对全球化经营的掌控力，降低了全球化运营风险。

　　专家指出，在当前全球经济不确定性加剧的背景下，企业利用跨境资金池有效管控海外资金风险，充分盘活境内外资金头寸，节约财务成本，对于企业的持续稳健经营和海外业务拓展均具有重要促进作用。

（文章来源：新华社）