新华社北京12月18日电 题：跨国公司跨境资金管理政策再升级，运营便利化程度大幅提升

　　新华社记者刘开雄、吴雨

　　跨国公司跨境资金管理领域迎来重大政策利好！中国人民银行与国家外汇管理局于12月18日联合宣布，进一步优化跨国公司本外币一体化资金池业务试点政策，旨在提升跨国公司跨境资金运营效率，加大对其跨境投融资的便利化支持力度。

　　该资金池主要服务于特大型跨国公司集团，自2021年3月起，在北京、深圳率先开展首批试点，并于次年推出第二批试点，同时对试点政策进行了优化。据统计，截至目前，已有54家试点企业分布在全国10个省市，包括上海、北京、江苏、浙江、广东等，这些企业通过试点政策共完成了4669.41亿美元的跨境资金调拨，惠及境内外成员企业达3188家。

　　在总结前两批试点经验的基础上，中国人民银行与国家外汇管理局再次对试点政策进行了优化。国家外汇局相关部门负责人指出，此次优化将进一步提升跨境贸易和投融资的便利化水平，提高跨国公司跨境资金运营管理的效能，同时有四大亮点值得关注：

　　一是试点审批权限下放至分局，符合条件的企业可根据需要在分局申请，这将进一步扩大政策的惠及范围。

　　二是允许跨国公司境内成员企业间进行错币种借贷，用于经常项目的跨境支付业务。据估算，若某跨国公司每年错币种余缺调剂规模达1亿美元，以3%的企业贷款利率计算，每年可节省300万美元的财务成本。

　　三是简化了备案流程及涉外收付款相关材料的审核，政策优化后，预计外汇业务办理时间将平均缩短50%至75%。

　　四是允许跨国公司根据宏观审慎原则，自行决定外债和境外放款的归集比例，并支持跨国公司主办企业通过国内资金主账户，为境外成员企业办理与境内成员企业或境外主体之间的集中收付，从而进一步提高资金使用效率。

　　TCL科技集团财务有限公司相关负责人表示，一体化资金池已成为公司全球资金集中管理的重要工具。自2022年8月参与试点以来，TCL已累计办理外债和境外放款业务超100亿美元。2023年全年，TCL在海外市场的销售收入约为1300亿元人民币，约占公司整体销售收入的42%。通过跨境资金池归集海外闲置资金，将境外沉淀资金和销售利润回流国内，不仅强化了境内集团总部对全球化经营的掌控力度，还有效降低了全球化运营的风险。

　　专家指出，在全球经济不确定性增强的背景下，企业利用跨境资金池有效管控海外资金风险，充分盘活境内外资金头寸，进而节约财务成本，这对企业持续稳健经营和发展海外业务具有至关重要的促进作用。

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