AI导读：

国投瑞银基金总经理王彦杰在证券时报峰会上分享了中国财富管理行业的现状与挑战，海外经验借鉴，以及券商财富管理未来的转型方向，强调以客户为中心和数字化转型的重要性。

　　证券时报记者吴琦

　　在近日由证券时报社主办的“2024中国金融机构年度峰会暨2024中国证券业财富经纪高峰论坛”盛会上，国投瑞银基金总经理王彦杰发表了题为《基金助力券商财富管理发展》的主旨演讲。他深入剖析了中国财富管理行业的现状与挑战，并借鉴海外经验，为券商财富管理未来的转型方向提供了宝贵见解。

　　王彦杰指出，相较于全球其他国家，中国居民金融资产的配置比例仅为20%，远低于美国的70%。这一差距意味着中国财富管理行业拥有巨大的发展潜力，未来有望朝着更加成熟的市场配置比例迈进。

　　面对行业现状，王彦杰列举了当前财富管理行业面临的三大主要挑战：一是客户回报预期的多样化，二是监管政策的日益严格，三是行业内竞争激烈以及宏观经济环境的不确定性。这些挑战对行业的合规性、风险控制以及创新能力提出了更高要求。

　　在分享海外财富管理经验时，王彦杰强调了清晰定位客户画像的重要性，提倡产品定制化和差异化，以及加强与资产管理公司和投行的深度合作，以实现业务协同的最大化。

　　展望未来，王彦杰预测财富管理行业将更加注重以客户为中心的服务理念和数字化转型。他特别提到，Z世代的崛起为行业带来了新的消费习惯和销售互动方式，为券商财富管理带来了新的挑战和机遇。同时，他也强调了国内互联网平台在券商财富管理中的战略地位。

　　针对券商财管业务的未来转型，王彦杰认为，从销量考核转向保有量考核将是一个重要趋势。这一转变要求整个行业从思维到行动都进行深刻调整，以适应新的市场环境。

　　在产品选择方面，王彦杰建议提升产品选品部门的话语权，减少对商务条件的过度依赖，同时加大定制策略的实施力度。他指出，券结、券商托管在公募市场中的占比仍然较低，具有广阔的发展空间。此外，他还强调了投顾增值服务的重要性，认为其在投资者综合成本中的比例将不断提升。

（文章来源：证券时报）