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中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会共同发布《证券期货业移动应用软件备案工作指引（试行）》，加强券商、基金App管理，规范备案流程，提升安全水平，遏制非法证券活动，保护投资者权益。

【导读】券商、基金App管理迎来新规，并于12月6日正式执行。

12月6日，为规范证券期货业移动客户端应用软件（App）备案工作，加强安全管理，中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会在中国证监会指导下，共同发布了《证券期货业移动应用软件备案工作指引（试行）》（简称《指引》），并立即生效实施。

《指引》要求协会对移动应用软件实施非现场和现场检查，违规者将受到自律管理措施或纪律处分，重大网络安全事件或违法行为将移交证监会处理。协会定期或不定期向证监会报告备案情况。

此外，《指引》明确了备案机构及软件的适用范围、备案流程、备案材料要求、实名制要求等，并优化了备案机制流程，确保公开透明。备案机构需承担相应义务，包括提供完整材料和信息，遵守时限要求等。

未来，协会将在证监会指导下，持续引导经营机构加强移动应用软件备案工作，提升安全水平治理能力，为投资者提供安全、便捷、满意的移动金融产品及服务，切实保护投资者权益。

目前，券商App涉及323款，期货公司App涉及266款，基金公司App涉及50款。关于“软件图标、是否通过安全认证”字段的公示安排将另行通知。

券商App风险摸排

在《指引》发布前，中国证券业协会已组织完成券商App信息报送工作，要求券商精准报送2024年9月至11月App平均月度活跃人数，特别是月活人数超100万、500万的App。随着A股市场升温，券商App月活跃用户数大幅增加，如华泰证券的涨乐财富通App和国泰君安的君弘App等。

券商App已成为投资者主要交易平台之一，其安全性和稳定性至关重要。然而，山寨券商App频现，给投资者带来巨大风险。如中信建投等证券公司近期均发布声明，揭露不法分子假冒其名义诱骗投资者下载假冒软件，进行虚假投资。

不法分子通常利用互联网平台加投资者为好友，骗取信任，诱导其下载非法App。技术手段也被广泛应用，如“AI换脸”、“AI换声”等，假冒证券公司高管或分析师，诱导投资者下载非法App进行诈骗。

业内人士认为，三大协会联合公示通过安全认证的券商、期货、基金App名称及图标，将有助于遏制非法证券活动的蔓延扩散。

（文章来源：中国基金报，图片来源：网络）