12月4日凌晨，券商试点的跨境理财通2.0业务正式拉开帷幕，标志着跨境理财新时代的到来。

在跨境理财通正式展业前夕，各家试点券商紧锣密鼓地进行最后准备，争抢业务“头啖汤”。中金财富在12月4日凌晨0点25分成功报送了首单跨境理财通业务，成为首家完成此业务的券商。

11月1日，首批跨境理财通2.0试点券商名单公布，包括招商证券、广发证券、国信证券等14家证券公司。这一个月以来，各家券商已完成制度建设、产品筛选、系统测试等各项筹备工作。

跨境理财通2.0业务的开放为境内外投资者提供了更为分散化、多元化的投资渠道及品种，对提升投资者体验和资产配置方案的质量具有重要意义。券商在跨境理财通展业上展现出四大亮点：

亮点一：协同作战能力突出。券商从集团层面统筹资源，为展业做好充分准备。

亮点二：选品丰富、网点覆盖广泛、配置能力强。券商凭借资本市场研究能力，提供全面、专业的产品配置建议。

亮点三：销售团队迅速调动，激励政策倾斜。券商积极调动销售团队，制定跨境理财通业务考核政策，并给予明显政策倾斜。

亮点四：线上发力，数字化体验提升。券商通过线上营销包、短视频、直播等方式，提升客户数字化体验。

中金财富成功申报试点券商首单业务，为服务粤港澳大湾区居民个人资产配置开启了新篇章。居住于深圳的王先生通过线上开户方式成功办理了首单业务，表示流程便捷、体验良好。

资深个人投资者洪先生也对跨境理财通的开通表示期待，认为中金提供的投资选择多，方便内地投资者体验香港的投资理财服务。常居香港的刘先生则对券商的跨境理财通服务充满信心，希望借助券商强大的投研能力和丰富的产品选择进行跨境投资。

跨境理财通分为“南向通”和“北向通”。以“南向通”为例，投资者在资质确认后，可通过券商APP或营业部现场办理开户流程，最快1个交易日内可完成账户开户。之后，券商将客户开户数据报送至人民银行，确认成功后即可进行资金划汇、产品交易。

在准备工作上，各家券商表现充分。广发证券自上而下推进业务布局，申万宏源在战略准备、系统建设等方面做了充分准备。国投证券则积极协调香港资管机构与分支机构互动，开展跨境投资策略会等活动。平安证券为满足各种风险偏好客户的产品需要，构建了包括货币类、债券类和权益类等各种产品的产品体系。

券商在跨境理财通业务上展现出强大的协同作战能力、丰富的产品线、广泛的网点覆盖和强大的配置能力。同时，券商还积极调动销售团队，制定激励政策，并通过线上营销提升客户数字化体验。

多家券商透露了跨境理财通业务布局思路，其中国际化是重要方向。平安证券表示将结合国际金融市场情况和客户的风险收益目标，为客户提供匹配的配置方案。国投证券则计划借助香港桥头堡拓展国际业务，提升国际化水平和竞争力。

中金财富作为中金公司的子公司，凭借较早的国际化布局和突出的跨境业务能力，在跨境理财通业务上具有领先地位。中金财富与中金香港证券通力协作，为客户提供多元、全面的跨境金融产品与理财服务。

（文章来源：财联社）