新华财经北京4月19日电 新华财经与面包财经联合发布了对寿险公司2024年第一季度违规处罚数据的统计分析报告。本次统计基于相关监管部门公开通报的处罚信息，深入剖析了寿险公司的合规状况，涉及罚单数量、罚款金额等多个维度。金融监管部门主要包括中国人民银行及其分支机构、国家金融监管总局及其派出机构、国家外汇管理局及其分支机构。

据统计，2024年第一季度，共有29家寿险公司接到了金融监管部门的罚单，合计罚没金额超过2600万元。其中，国家金融监管总局及分局对寿险公司开出的罚单数量高达124张，涉及金额超过1700万元。处罚事由主要涵盖上报数据不真实、销售误导等方面。

值得注意的是，人民银行及其分支机构在一季度对寿险公司发出了两张大额罚单，金额均超过400万元，这两起罚单均因客户身份识别问题所致。具体来看，新华人寿因未按规定履行客户身份识别义务及未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告等事由，被中国人民银行北京市分行罚款428.74万元。同时，其副总裁龚某峰和于某刚也因此事分别被罚款4.36万元和4.3万元。另一张大额罚单则开给了平安人寿，因其未按规定履行客户身份识别义务，被中国人民银行深圳市分行罚款480万元。

从单家机构来看，一季度共有三家机构罚单数超过10张，分别为平安人寿、中国人寿及人保寿险。而在处罚金额方面，平安人寿、新华人寿及中国人寿三家公司的被罚金额均超过了400万元。

此外，报告还列举了多个具体案例，如中国人寿保险股份有限公司博尔塔拉蒙古自治州分公司因未按照规定使用经批准或备案的保险费率导致多收保费、虚挂保险代理人业务套取佣金、代理人执业登记信息不真实等事由，被国家金融监督管理总局博尔塔拉监管分局警告并处罚款和没收违法所得共计78.78万元。其他诸如财务数据不真实、给予投保人保险合同约定以外利益、佣金数据不真实、未如实告知保险责任、欺骗被保险人、利用开展保险业务为他人牟取不正当利益等违规行为，也均受到了相应的处罚。

图1：一季度寿险公司罚单数及处罚金额情况

图2：国家金融监督管理总局博尔塔拉监管分局处罚信息公示表

图3：国家金融监督管理总局淮安监管分局公示表

图4：国家金融监督管理总局连云港监管分局公示表

图5：中国人民银行监管处罚信息

（文章来源：新华财经）