本月，粤港澳大湾区跨境理财通业务再度迎来重要扩容。据监管部门最新消息，经过严格的系统性评估和验收，共有14家证券公司成功完成了业务及系统准备工作，正式获批成为首批试点开展“跨境理财通”的证券公司。这些证券公司将与经香港证监会认可的机构展开深入合作，共同推动大湾区跨境理财市场的发展。

回顾历史，跨境理财通业务早在三年前已在商业银行领域启动试点。据统计，截至2024年10月，大湾区内地已有32家银行参与“跨境理财通”试点。这一机制允许大湾区投资者通过区内金融机构建立的闭环式资金管道，跨境投资对方金融机构销售的合资格投资产品，分为“北向通”和“南向通”两种模式。

自2021年9月正式启动以来，跨境理财通机制不断成熟和完善。今年初，经过修订的“跨境理财通2.0”在参与机构、准入门槛、产品范围、个人额度等方面进行了全面优化升级。例如，增加了人民币存款产品以及R4基金，额度提升至人民币300万元，同时降低了缴纳社保或个税的要求至“满2年”。这些举措一经推出，便取得了显著成效，当月新增投资者人数和汇划金额等数据均表现出色。

截至9月末，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”的个人投资者数量已达到12.45万人，其中港澳投资者5.19万人，内地投资者7.26万人。通过资金闭环汇划管道办理的资金跨境汇划金额更是高达914.75亿元。这些数据充分展示了跨境理财通业务的蓬勃发展和巨大潜力。

尽管试点三年期间跨境理财通的参与人数、划转金额、产品种类均稳步提升，但仍面临一些挑战和问题。例如，北向通业务占比较低、认知门槛较高、汇率波动担忧以及两地市场投资逻辑差异等。这些问题亟待深入研究并寻找解决方案。

作为长期关注大湾区跨境金融的权威媒体，南方财经全媒体集团和21世纪经济报道在推动大湾区跨境金融发展方面发挥了积极作用。2021年2月，南方财经全媒体集团发布了《粤港澳大湾区跨境理财报告（2020）》。今年9月，在第三届中国（澳门）国际高品质消费博览会·横琴世界湾区论坛的金融主题论坛上，又正式发布了《大湾区跨境金融发展报告（2024）》。这些报告均引发了市场的积极反馈和广泛关注。

为了更深入地了解投资者需求和市场现状，南方财经全媒体集团、21世纪经济报道携手广东粤港澳大湾区研究院和相关机构启动了网络问卷调查。该问卷面向粤港澳大湾区不同职业、年龄、收入的群体发放，旨在收集投资者对跨境理财通的看法和建议。通过对问卷数据的深入分析，将形成《粤港澳大湾区跨境理财调研报告（2024）》，为专业机构组建理财咨询团队提供经验借鉴。

据悉，该报告将于2024年12月9日在香港举行的大湾区跨境理财研讨会上正式发布。届时，主办方将邀请内地与香港的金融机构嘉宾、投资研究人士和财经媒体嘉宾共同探讨跨境理财的发展前景和投资机遇。

（文章来源：21世纪经济报道）