1月金融机构共收到金融六司933张罚单，环比减少9.44%，合计被罚没3.67亿元，环比增加25.26%。其中银行收到585张罚单，环比去年12月减少7.62%，但罚没金额环比增加50.52%，保险公司罚单数量和罚没金额均环比增加，券商罚单数量环比减少35%。1月份有7张1000万元以上大额罚单，其中有4张为央行所开，重点处罚违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定。处罚特点方面，1月份信用信息相关罚单环比大增6.5倍，员工行为管理相关罚单数量有51张，环比增加50% 。继去年12月央行开出多张大额罚单严打债市违规后，1月份又有两家江苏农商行因债券投资违规被处罚。

一、1月金融合规情况整体概览

1月国家金融监督管理总局开出罚单最多，684张，罚没金额1.89亿元；央行罚单数量排第二，开出184张罚单，罚没金额1.41亿元；证监会开出54张罚单，罚没金额3181.73万元。其他监管机构对金融机构处罚力度不大。

从不同类型机构来看，银行收到585张罚单，环比去年12月减少7.62%，但合计罚没金额2.89亿元，环比增加50.52%；保险收到289张罚单，环比增13.33%，罚没金额4326.62万元，环比增5.25%。券商罚单数量26张，环比减少35%。

二、1月1000万元以上大额罚单

1月共有7张千万元以上大额罚单，其中一张罚单处罚对象为个人孙永祥，其他罚单处罚银行、券商等机构。7张罚单中有4张罚单为央行所开，处罚重点均为违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。

三、1月金融合规典型案例

1、原中国银行万州分行行长受贿犯罪被判处有期徒刑十年六个月，被罚终身禁业。因银行员工受贿犯罪、贷款“三查”不到位等违法违规行为，中国银行重庆万州分行被罚款100万元，时任中国银行万州分行行长被终身禁止从事银行业工作。

2、又有两家江苏农商行因违规开展债券投资业务被罚。继去年12月央行开出多张大额罚单严打债市违规后，1月份江苏2家农商行江苏赣榆农村商业银行、江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务等被国家金融监督管理总局处罚。

四、1月金融合规特点

1、信用信息相关罚单环比大增6.5倍。1月信用信息相关罚单有30张，环比增加6.5倍。

2、员工行为管理相关罚单环比增加50%。据不完全统计，1月份金融机构员工行为管理相关罚单数量为51张。

五、金融机构处罚排名（不含员工个人罚单）

1月被罚没金额最多的非银机构为东吴证券，合计罚没金额1336万元，中国人民财产保险合计罚没金额531.18万元排第二，北大方正人寿保险合计罚没金额235万元排第三。

（本文数据支持方为企业预警通）（文章来源：21世纪经济报道）