【导读】2025年初重拳出击！四家银行因多项违规遭央行严惩，合计罚没金额突破亿元大关

中国基金报记者 忆山

2025年1月27日，中国人民银行官方网站震撼发布了新年首批四张重磅罚单，四家知名银行因涉及多项严重违法行为，连同超过50名直接责任人一并受到严厉处罚，整体罚没金额超过1亿元，彰显了监管部门对于金融市场违规行为的零容忍态度。

具体而言，中国农业银行因多达12项的违法行为被央行发出警告，并被没收违法所得487.59万元，另处以4672.94万元的罚款。违法行为涵盖了账户管理、清算管理、特约商户实名制管理、反假货币业务、人民币流通管理、国库科目设置和使用、财政存款占压、信用信息采集与查询、客户身份识别与资料保存、大额及可疑交易报告等多个方面，以及与身份不明客户交易的问题。

与此同时，该行20名相关责任人亦受到警告或罚款处理，罚款总额达到115.3万元，个人罚款金额介于1万元至10.5万元之间。

中国光大银行同样因11项违法行为受到警告，并被没收违法所得201.77万元，罚款1677.06万元。违法行为列表与农业银行高度相似，同样涉及账户管理、清算管理、反假货币业务、人民币流通管理、财政存款占压、国库科目使用、信用信息采集与查询、客户身份识别与资料保存、大额及可疑交易报告等多个方面。

该行12名相关责任人亦被警告或罚款，罚款总额75.6万元，个人罚款金额在1万元至18万元之间。

中国民生银行则因8项违法行为被警告，没收违法所得99.07万元，并被处以1705.5万元的罚款。违法行为同样广泛，包括账户管理、清算管理、反假货币业务、财政存款占压、信用信息采集与查询、妨碍监管工作、客户身份识别等多个领域。

该行17名相关责任人亦受到罚款处理，罚款总额76.6万元，个人罚款金额介于0.4万元至10万元之间。

恒丰银行亦因8项违法行为被警告，并被处以1060.68万元的罚款。违法行为列表同样广泛，涵盖账户管理、反假货币业务、财政存款占压、信用信息采集与查询、客户身份识别与资料保存、大额及可疑交易报告等多个方面。

该行4名相关责任人被罚款，罚款总额16.1万元，个人罚款金额介于1万元至9.5万元之间。

此次处罚不仅彰显了央行对于金融市场违规行为的严厉打击态度，也提醒了所有金融机构必须严格遵守相关法律法规，确保业务合规运行。（文章来源：中国基金报）