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财政部、中国人民银行发布通知，进一步做好通过电子渠道销售储蓄国债（电子式）有关工作，明确了承销团成员申请条件和销售规范，以及违规处理措施。

【大河财立方消息】1月27日，国内财经领域迎来新动向，财政部携手中国人民银行正式发布通知，旨在进一步优化储蓄国债（电子式）的电子渠道销售工作，该通知自发布之日起即刻生效。

通知详细列出了承销团成员申请通过电子渠道销售储蓄国债（电子式）所需满足的严格条件：

  • 需通过对应电子渠道连续开办个人业务满5年，且在申请前一年1月1日至申请日期间，未发生由中国人民银行或金融监管总局认定的重大安全事故。
  • 内部管理制度和内部控制措施需健全，且系统需符合储蓄国债（电子式）相关业务要求及监管部门相关规范。
  • 不存在财政部、中国人民银行、金融监管总局认为不适宜通过电子渠道销售储蓄国债（电子式）的其他情形。

对于已满足条件的承销团成员，通知亦明确了其通过电子渠道销售储蓄国债（电子式）时需遵循的规范：

  • 在每期储蓄国债（电子式）发行前，需及时通过电子渠道转载财政部国债业务公告，并在发行期内公布并更新可售额度。
  • 在投资者首次购买前，需为其开立个人国债账户，用于记录购买和变动情况，并指定人民币结算账户作为资金清算账户，该账户的电子渠道功能需通过柜面渠道开通。
  • 在投资者购买时，需为其提供安全性不低于相同渠道办理转账业务的身份认证方式，包括但不限于USBKEY、密码器、手机短信动态密码、生物识别等。
  • 如因故需暂停或停止销售，需事先向财政部和中国人民银行报告。
  • 禁止通过电子渠道办理提前兑取、质押贷款、非交易过户和资金清算账户变更业务。
  • 不得向投资者收取任何费用。
  • 需按年向财政部、中国人民银行报告相关管理制度、销售情况、内部控制措施及信息系统运行情况，遇重要情况需及时报告。
  • 如因系统故障、人员操作失误等过失给投资者造成损失，需依法承担赔偿责任。

此外，对于违反通知规定的承销团成员，将依据储蓄国债管理相关制度规定，给予包括承销团内通告、调整代销额度、暂停或终止电子渠道销售储蓄国债（电子式）业务、通知退出储蓄国债承销团等处理。其中，被终止电子渠道销售储蓄国债（电子式）业务或退出储蓄国债承销团的成员，自终止之日起两年内不得重新申请开办相关业务，并将向金融监管总局通报。

（文章来源：大河财立方）