北京作为首都，其“科技创新中心”的定位在近年来愈发凸显，建设科技创新高地的步伐持续加快，成为推动城市高质量发展的重要引擎。

2025年1月22日，中国人民银行北京市分行与国家外汇管理局北京市分局联合举办了2025年第一季度新闻发布会。会上，人民银行北京市分行货币信贷管理处副处长张丹透露，截至2024年年末，北京市科技型企业贷款余额已高达1.14万亿元，同比增长10%，贷款户数也实现了12%的同比增长。

北京中关村银行副行长何存在会上表示，该行通过创新的“认股权贷款”模式，成功构建了股债联动的金融服务新机制，有效引导金融资源向早期科创企业倾斜。这一举措不仅完善了创业金融服务体系，更为培育未来新经济领域的瞪羚企业和独角兽企业提供了有力支持。

政策与资源双重倾斜，助力科技创新

自2024年以来，北京市政府相继出台了《关于进一步推动科技金融专营组织机构创新发展做好科技金融大文章的意见》和《关于完善首都科技金融服务体系助推新质生产力加快发展的意见》等文件，多部门联动，进一步加大了对领军机构的政策倾斜和资源倾斜。

人民银行北京市分行在2024年牵头建立了北京地区统一的科技型企业贷款监测机制，并推动了科技创新和技术改造再贷款、上市公司股票增持和回购再贷款等政策的落地实施。中关村分行作为具体实施部门，积极配合相关工作，成功培育了有利于激发科技创新活力的金融市场环境。

数据显示，获评的14家科技金融领军机构在2023年年末的科技贷款余额达到了22.27亿元，增速高达57.25%，科技贷款新发放额占比也达到了30.14%，远高于北京市科技贷款的平均增速和专营化程度。

此外，为加快建设北京国际科技创新中心和高水平人才高地，做好北京科技创新要素的跨境流动显得尤为重要。人民银行北京市分行资本项目管理处处长段爽丽介绍，经过三次“扩容提额”，目前北京全市的高新技术、“专精特新”和科技型中小企业均可适用跨境融资便利化试点政策，试点额度统一为1000万美元。这一政策进一步拓宽了轻资产科技型企业的融资渠道。截至2024年12月末，已有77家试点企业参与该试点，签约金额合计约48亿美元，试点企业借款综合成本较境内融资大幅下降。

外汇局北京市分局也在2024年12月31日印发了《北京市“科汇通”业务试点实施细则》，旨在鼓励外资设立非企业科研机构，有效解决北京市科研机构开办资金入境难题。

科技金融领军机构加速探索

经过严格评选，中国工商银行北京中关村分行、中国农业银行北京海淀支行、中国银行北京科创中心支行、北京银行中关村海淀园支行、北京中关村银行等14家机构被确定为科技金融领军机构。

中国工商银行北京市分行副行长鲍晓晨表示，截至2024年年末，工行北京市分行在科技企业金融服务方面的覆盖率已超过50%，科技企业贷款规模超过1400亿元，高新技术企业贷款余额近千亿元，“专精特新”企业贷款余额近200亿元。特别是工行北京中关村分行，其科技企业贷款客户已超过200户，贷款余额合计近30亿元。

北京中关村银行作为“创新创业者的银行”，自成立以来已累计服务2000多家科创企业，提供了超过300亿元的贷款支持。其中，“硬科技”企业占比超过70%，30%的企业为首次获得贷款的客户，70%的企业尚未盈利，初创型企业占比超过70%。在这些企业中，90%以上在获得中关村银行支持后成功获得了后续轮次融资，超过47%的企业成长为“专精特新”企业。

中关村银行的金融服务覆盖了科创企业的全生命周期，特别是在企业成长期，该行探索推出了以股债联动为核心的“认股权贷款”以及依据企业创新属性的“创新积分贷”。这些创新产品不仅满足了科创企业的多元化融资需求，更为其后续发展提供了有力支撑。

中关村银行在股债联动领域也取得了显著成效。该行与股权投资机构基于“客户共享”理念，通过“先投后贷”“先贷后投”或“边投边贷”等方式，为企业提供贷款和股权投资支持。这一创新模式不仅实现了股权与债权的有机结合，更为科创企业的快速发展提供了有力保障。

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