2024年2月8日晚间，国家金融监督管理总局官网公布了一则重要信息，指出北京银行股份有限公司因EAST数据存在多项违规行为，被依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则，处以总计330万元的罚款。该决定由国家金融监督管理总局北京监管局于2024年2月1日正式作出。

2月9日上午，经财联社记者深入梳理发现，自新年伊始，已有5家银行因EAST数据问题受到监管处罚，且主要以城商行和农商行为主。这一系列处罚彰显了监管机构对银行数据报送准确性的高度重视。

北京银行因“十宗罪”遭重罚

具体而言，北京银行的违规行为包括EAST信贷业务数据漏报、EAST投资业务数据漏报、EAST理财业务数据漏报、EAST系统数据与客户风险系统数据不一致、存款分户账流水数据漏报、总行与分行汇总期末余额数据不一致、对公存款分户账数据错报、对公信贷分户账数据错报、个人存款分户账明细记录数据错报以及对监管通报问题整改不到位等十项内容。这些问题不仅反映了北京银行在数据报送方面的疏忽，也暴露了其内部管理和风险控制上的不足。

EAST系统，全称为Examination and Analysis System Technology，是原银监会设立的检查分析系统，旨在通过该系统检查银行报送的各项存贷款等关键数据，确保金融市场的稳定和健康发展。

多家银行因EAST问题受罚，城商行成重灾区

自EAST系统启动建设以来，已历经多次版本迭代，目前最新的系统于2022年上线，要求所有金融机构共同参与数据报送，涵盖科技、计财、大数据部和业务部门，涉及数据项目多达上千个。今年以来，已有多家银行因EAST系统数据问题受到监管处罚，其中大部分是城商行。

例如，1月5日，宁波通商银行、青岛农村商业银行和青岛银行均因EAST数据错报漏报被处以罚款。此外，1月10日，徽商银行也因EAST系统数据失真及受托支付管理不规范等多项违规被罚款395万元。这些处罚案例表明，监管机构正加大对银行数据报送违规行为的查处力度。

值得注意的是，今年1月15日，金融监管总局稽查局和稽查总队筹备组公开发布信息，表示将探索“数字+稽查”模式，强化EAST系统在稽查中的应用。通过数据建模和数据挖掘技术，及时发现行业潜在风险，进一步提升金融市场的稳定性和安全性。

（文章来源：财联社）