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2023年组合类保险资管产品整体表现稳健,年化收益率中位数水平提升至1.39%,超过六成产品取得正收益。固收类产品整体表现尤为稳健,成为保险资管公司拓展第三方业务的重要抓手。

● 本报记者黄一灵 薛瑾

保险资管公司的重要载体——组合类保险资管产品,2023年的“成绩单”已经揭晓。据Wind数据显示,与2022年相比,2023年保险资管产品的整体表现更加稳健。统计数据显示,795款保险资管产品在2023年的年化收益率中位数水平为1.39%,较2022年有了显著提升。其中,超过六成的产品在2023年取得了正收益,这一比例明显优于2022年的近四成。近年来,保险资管公司凭借组合类保险资管产品,积极拓展资管业务,多家公司表示将持续提升投研能力和资产配置能力,输出自身的能力和特色。

在2023年,与资本市场紧密相关的组合类保险资管产品业绩表现呈现出分化态势。尽管存在分化,但整体来看,2023年的成绩相较于2022年更为出色。具体而言,795款保险资管产品在2023年的年化收益率中位数为1.39%,而2022年这一数据为-1.63%。

分类来看,组合类保险资管产品主要分为固收类、权益类、混合类以及商品及金融衍生品类。由于商品及金融衍生品类产品披露较少,目前主要涉及的类别为固收类、权益类和混合类。数据显示,固收类产品整体表现稳健,510款产品中,最高年化收益率为14.25%,最低为-13.22%,中位数为2.81%。权益类产品表现分化明显,158款产品中,最高年化收益率为16.73%,但最低为-34.14%,中位数为-10.09%。混合类产品的表现同样分化,124款产品中,最高年化收益率为13.27%,最低为-35.79%,中位数为-4.82%。

值得注意的是,2023年年化收益率高于5%的组合类保险资管产品共有76款,而高于10%的仅有8款。其中,太保资产旗下一款权益类产品表现最佳,年化收益率高达16.73%,成为唯一一款年化收益率超过15%的保险资管产品。从机构角度来看,太保资产、华安资产、建信保险资管、太平资产、英大资产、民生通惠资产等机构均有年化收益率超过10%的资管产品。

在保险资管资产配置方面,固收类产品仍占据主导地位,且收益率相对稳健。数据显示,510款固收类产品中,有441款产品2023年的年化收益率为正,其中59款产品的年化收益率超过5%。

业内人士指出,随着市场化的发展,保险资管公司正积极利用组合类保险资管产品拓展第三方业务。而保险资管产品相对稳健的表现,也吸引了大量第三方资金的关注。作为保险资金参与资本市场投资的重要渠道之一,组合类保险资管产品的表现对于保险资管机构与其他资管机构之间的竞争具有重要影响。国寿资产相关人士表示,服务更广泛的三方客户是保险资产管理行业深化金融供给侧改革的重要途径,也是提升综合能力和市场竞争力的关键。多家保险资管公司均表示,将继续以组合类保险资管产品为载体,提升投研和资产配置能力,全面输出自身的能力和特色,以更好地服务于第三方业务。

(文章来源:中国证券报)